本报告报告期为2024年1月1日至2024年6月30日，运行情况公告如下：
一、理财业务总体运行情况
报告期内四川银行共发行成立理财产品50期，各类产品净募集资金48.29亿元;到期理财产品35期，合计47.47亿元;截至2024年6月末，全行理财产品余额为232.36亿元。具体分类如下：
产品类型 | 发行数量 | 净募集金额(亿元) | 到期数量 | 到期金额(亿元) | |
按募集方式划分 | 公募 | 50 | 48.29 | 35 | 47.47 |
私募 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
按投资性质划分 | 固定收益类 | 50 | 48.29 | 35 | 47.47 |
其他 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
按运作模式划分 | 封闭式 | 50 | 24.04 | 35 | 47.47 |
开放式 | 0 | 24.25 | 0 | 0 | |
二、期末存续理财产品情况
截至2024年6月末，我行存续理财产品共计168期，余额共计232.36亿元。具体分类如下：
产品类型 | 2024年6月末数量（只） | 2024年6月末(亿元) | 2024年初数量（只） | 2024年初 (亿元) | |
按募集方式划分 | 公募 | 168 | 232.36 | 153 | 183.34 |
私募 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
按投资性质划分 | 固定收益类 | 168 | 232.36 | 153 | 183.34 |
其他 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
按运作模式划分 | 封闭式 | 134 | 134.88 | 119 | 110.10 |
开放式 | 34 | 97.48 | 34 | 73.24 | |
三、 理财产品投资资产情况
1、期末投资资产情况
截至2024年6月末，我行理财产品穿透后底层资产投资标的主要包含：现金、债券、同业存单、交易所质押式逆回购、非标准化债权资产等，具体分类及占比如下：
底层资产 | 2024年6月末 | 2024年初 | ||
金额（亿元） | 占比（%） | 金额（亿元） | 占比（%） | |
现金及银行存款 | 10.04 | 4.25 | 7.81 | 4.18 |
交易所质押式逆回购 | 21.60 | 9.14 | 15.31 | 8.19 |
同业存单 | 70.89 | 29.99 | 46.00 | 24.61 |
债券 | 120.82 | 51.12 | 97.57 | 52.21 |
非标准化债权资产 | 13.00 | 5.50 | 20.20 | 10.81 |
合计 | 236.35 | 100.00 | 186.89 | 100.00 |
2、非标准化债权类资产情况
截至2024年6月末,我行理财投资非标准化债权资产余额为13亿元（按资产本金），详情如下：
项目名称 | 融资客户 | 金额（亿元） | 剩余融资期限（天） | 到期收益分配 | 交易结构 | 风险状况 |
四川锦程消费金融有限责任公司同业借款 | 四川锦程消费金融有限责任公司 | 1 | 19 | 到期还本付息 | 同业借款 | 正常 |
四川锦程消费金融有限责任公司同业借款 | 四川锦程消费金融有限责任公司 | 0.5 | 227 | 到期还本付息 | 同业借款 | 正常 |
四川锦程消费金融有限责任公司同业借款 | 四川锦程消费金融有限责任公司 | 1.5 | 243 | 到期还本付息 | 同业借款 | 正常 |
四川锦程消费金融有限责任公司同业借款 | 四川锦程消费金融有限责任公司 | 0.5 | 298 | 到期还本付息 | 同业借款 | 正常 |
四川锦程消费金融有限责任公司同业借款 | 四川锦程消费金融有限责任公司 | 0.5 | 347 | 到期还本付息 | 同业借款 | 正常 |
中海汇誉2022-45郫都城乡流动资金贷款集合资金信托计划 | 成都市郫都区城乡投资建设开发有限公司 | 3 | 54 | 按季付息，到期还本 | 集合资金信托计划 | 正常 |
中海汇誉2022-76香城城建流动资金贷款集合资金信托计划 | 成都香城公园城市建设集团有限公司 | 2 | 137 | 按季付息，到期还本 | 集合资金信托计划 | 正常 |
华鑫信托·鑫吴197号集合资金信托计划 | 成都香城产业发展集团有限公司 | 2 | 536 | 按季付息，到期还本 | 集合资金信托计划 | 正常 |
华鑫信托·鑫粤54号集合资金信托计划（第一期） | 成都新津城市产业发展集团有限公司 | 0.65 | 67 | 按季付息，到期还本 | 集合资金信托计划 | 正常 |
华鑫信托·鑫粤54号集合资金信托计划（第二期） | 成都新津城市产业发展集团有限公司 | 1.35 | 46 | 按季付息，到期还本 | 集合资金信托计划 | 正常 |
四、其他信息
根据《商业银行理财业务监督管理办法》（银保监令2018
年第6号）披露要求，截至2024年6月末，我行理财产品投资于关联方资产总额9.49亿元（按资产本金），详情如下：
资产名称 | 金额（亿元） |
21港荣投资MTN001 | 1.50 |
22港荣投资MTN001 | 0.70 |
21攀国投 | 1.84 |
21川能投MTN002B | 0.10 |
21眉天01 | 1.50 |
21眉府01 | 1.50 |
22凉山发展MTN001 | 1.70 |
工投2A | 0.6 |
工投2B | 0.05 |
合计 | 9.49 |
四川银行股份有限公司
2024年7月29日